Bankalarda Performans Analizi

Dönem net karının, özkaynaklara bölünmesi suretiyle neyi hesaplarız? 

Ticari bankaların genel olarak performansını değerlendirmek için geliştirilmiş risk analiz sistemine ne ad verilir?

Belirli bir dönem itibariyle bankanın performansını gösteren tabloya ne ad verilir?

Net faiz geliri/gideri, net ücret ve komisyon gelirleri/giderleri, temettü gelirleri, ticari kâr/zarar ve diğer faaliyet gelirleri bankanın ........ oluşturur.  

Yukarıdaki cümleyi doğru bir şekilde tamamlamak için aşağıdaki şıklardan birini seçiniz.

I. Ana kâr kalemlerini

II. Ticari risk oranını

III. Özkaynak yönetimini

IV. Piyasa performansını

V. Varlık Kârlılığı (ROA) 

Dönem net kârının, varlık toplamına bölünmesi suretiyle neyi hesaplarız?

Bankanın piyasa değerinin (hisse senedi fiyatının), hisse başına kâr tutarına
bölünmesi suretiyle ne oranı bulunmuş olur?

Hisse başına kâr ne tutarını içermektedir?

Sermaye sahiplerinin sermayelerini yatırdıkları hisse senetlerinden, bekledikleri kârı
hesaplamakta kullanılan orana ne ad verilir?

İşletme tarafından elde edilen kârın tümünün dağıtılması varsayımı altında, yatırımcının temettü yoluyla, hisse senedine yaptığı yatırımı kaç yıl içerisinde geri alacağını hangi
oranla hesaplamak mümkündür.

Oran, bir hisse senedi karşılığında elde edilecek kâr payı için, yatırımcının ne kadar ödemesi gerektiğini gösterir.

Bu bilgiye göre oranın yüksek ya da düşük olması ne anlama gelmektedir?

Aşağıdakilerden hangisi CAMELS yönteminde yer alan altı gruptan biri değildir?

I. Gelir tablosu, 

II. Varlık kalitesi,

III. Yönetim kalitesi,

IV. Kârlılık,

V. Likidite durumu,

VI. Piyasa riskine duyarlılık.

X Bankasının F/K oranı 4,  Sektörün F/K oranı 6, Rakip Bankanın F/K oranı 5,5 ise  X Bankası ile ilgili yatırımcılar açısından aşağıdaki sonuçlardan hangisini çıkarabiliriz?

I. X Bankası hisseleri ucuz, yatırım yapılabilir durumdadır.

II. X Bankası hisseleri pahalı, yatırım yapılabilir durumdadır.

III. X Bankası hisseleri pahalı, yatırım yapmayı gerektiren bir durum yok. 

IV. Rakip bankanın hisseleri ucuz, yatırım yapılabilir durumdadır.

CAMELS analizinde rating notu "1" olduğu zaman aşağıdakilerden hangi sonuç çıkarılır?

I. Kötü performansı gösterir, performans ortalamanın altındadır. Banka mali ve yönetsel
olarak aşırı kırılgan bir yapıya sahiptir. 

II. Ortalama performansı gösterir. Bankanın düzeltilebilir mali ve yönetsel problemleri
mevcuttur. 

III. Güçlü olmayan performansı gösterir ve en kötü rating notudur. Bankanın yoğun mali ve yönetsel problemleri vardır. Batma riski yüksektir. 

IV. Güçlü performansı gösterir ve en iyi rating notudur. Banka aşırı güçlü bir yapıya
sahiptir 

V. Tatmin edici performansı gösterir. Banka temel olarak iyi bir yapıya sahiptir. 

Sermaye yeterliliği, 4 oran üzerinden ölçülmektedir. Aşağıdakilerden hangisi bu ölçülendirme içerisinde yer almamaktadır? 

I. Sermaye Standart Rasyosu

II. Döviz Pozisyonu/Özkaynak

III. Net Dönem Kârı/Ortalama Toplam Aktifler

IV. Faaliyet Gideri/Toplam Aktif

A (Asset) Varlık Kalitesi, 3 oran üzerinden ölçülmektedir. Aşağıdakilerden hangisi bu ölçülendirme içerisinde yer almamaktadır?

I. Döviz Pozisyonu/Özkaynak 

II. Takipteki Krediler/Toplam Krediler 

III. (İştirakler+Bağlı Değerler+Sabit Kıymetler)/Toplam Aktifler 

M (Management) Yönetim Kalitesi %, 3 oran üzerinden ölçülmektedir. Aşağıdakilerden hangisi bu ölçülendirme içerisinde yer almamaktadır?

I. Sermaye Standart Rasyosu 

II. Faaliyet Gideri/Toplam Aktif 

III. Şube Başına Net Kâr 

E (Earnings) Kârlılık %, 4 oran üzerinden ölçülmektedir. Aşağıdakilerden hangisi bu ölçülendirme içerisinde yer almamaktadır?

I. Net Dönem Kârı/Ortalama Toplam Aktifler

II. Vergi Öncesi Kâr/Ortalama Toplam Aktifler

III. Net Dönem Kârı/Ortalama Özkaynaklar 

IV. Takipteki Krediler/Toplam Krediler 

L (Liquidity) Likidite Durumu %, 3 oran üzerinden ölçülmektedir. Aşağıdakilerden hangisi bu ölçülendirme içerisinde yer almamaktadır?

I. Döviz Pozisyonu/Özkaynak 

II. Yabancı Paralı Likit Aktifler/Yabancı Paralı Pasifler

III. Likit Aktifler / Toplam Aktifler

S (Sensitivity to Market Risk) Piyasa Riskine Duyarlılık %,5 oran üzerinden ölçülmektedir. Aşağıdakilerden hangisi bu ölçülendirme içerisinde yer almamaktadır?

I. Takipteki Krediler/Toplam Krediler

II. Döviz Pozisyonu/Özkaynak 

III. Yabancı Paralı Aktifler/Yabancı Paralı Pasifler 

IV. Menkul Kıymetler Cüzdanı/Toplam Krediler 

V. Menkul Kıymetler Cüzdanı/Toplam Aktifler

Aşağıdaki ifadelerden hangisi yanlıştır?

I. Faiz gelirleri; kredilerden, zorunlu karşılıklardan, para piyasası işlemlerinden ve menkul değerlerden alınan faizlerden oluşur. 

II. Faiz giderleri ise mevduatlara, kullanılan kredilere ve para piyasası işlemleri ile ihraç edilen menkul kıymetlere verilen faiz giderlerinden oluşur. 

III. Faiz gelirleri ile faiz giderleri arasındaki fark, net faiz gelirlerini oluşturur. Net faiz gelirleri, bankaların temel performans göstergesidir. 

IV. Faiz gelirleri ile faiz giderleri arasındaki fark, temettü gelirlerini oluşturur. Temettü gelirleri, bankaların temel performans göstergesidir.