Aof Panel

Soru 1

Aşağıdakilerden hangisi veya hangileri Genel yatırım tavsiyelerinde bulunan kuruluşların uyması gereken kurallarındandır?

I. Yorum ve tavsiyeler özenle hazırlanmalı ve
objektif olmalıdır.

II. Sunulan yorum ve tavsiyeler güvenilir kaynak, belge, rapor ve analizlerle desteklenmelidir.

III. Belirli bir getirinin sağlanacağına dair herhangi bir vaat ya da taahhütte kesinlikle bulunulmamalıdır.

Çözüm Açıklaması

Genel yatırım tavsiyelerinde bulunan kuruluşlar şu esaslara uymak zorundadır:
• Sunulan yorum ve tavsiyelerde yatırımcıları
yanıltıcı, aldatıcı, bilgi ve tecrübe eksikliklerini istismar edici, yanlış, gerçek dışı veya
“en sağlam”, “en iyi”, “en güvenilir” gibi
subjektif ve abartılı ifadelere yer verilmemelidir.
• Yorum ve tavsiyeler özenle hazırlanmalı ve
objektif olmalıdır.
• Sunulan yorum ve tavsiyeler güvenilir kaynak, belge, rapor ve analizlerle desteklenmelidir.
• Herhangi bir sermaye piyasası aracının halka arzına ilişkin olarak yapılan yorum ve
analizlerde, yatırımcıların doğru ve eksiksiz
bilgilendirilmesini teminen, yayımlanmışsa izahname ve satışa ilişkin belgelerde yer
alan bilgiler kullanılmalıdır.

• Belirli bir getirinin sağlanacağına dair herhangi bir vaat ya da taahhütte kesinlikle bulunulmamalıdır.
• Her türlü öngörü, tahmin ve fiyat hedeflerine, bunların öngörü, tahmin ve fiyat hedefi
olduğu açıkça belirtilmek suretiyle yer verilmeli ve bunların oluşturulmasında kullanılan tüm önemli varsayımlar belirtilmelidir.
• SPK’nın faaliyet alanına giren sonuçlanmış
ya da sonuçlanmamış konular hakkında
yalan, yanlış, yanıltıcı ve dayanaksız bilgi,
haber ve yorum sunulmamalıdır.
• Yatırımcıların yatırım kararlarını etkileyebilecek nitelikte olan araştırma sonuçları,
yatırımcılara duyurulmadan önce kendilerinin ya da üçüncü kişilerin lehine kullanılmamalıdır.
• Ayrıca sunulan genel yatırım tavsiyesinin
aynı sermaye piyasası aracı ya da ihraççı
için aynı kurum tarafından geçmiş 12 aylık sürede yayımlanmış olan tavsiyeden farklı
bir yatırım stratejisini içermesi durumunda, açıkça ve dikkat çekici bir biçimde, bu
değişikliğe, değişikliğin gerekçesine ve daha
önce yayımlanan tavsiyenin tarihine, yer
verilmesi zorunludur

Soru 2

Aşağıdakilerden hangisi veya hangileri acentelik hizmetlerindendir?

I. Portföy yönetim şirketinin faaliyetlerinin tanıtımının yapılması.

II. Kurup yönettiği fonların katılma paylarının pazarlanması tahsil ve ödeme işlemlerinin yürütülmesi.

III. Yatırım danışmanlığı faaliyeti kapsamında da Şirketten gelen döküman ve bilgilerin
müşterilere açıklanmasıyla .

Soru 3

Portföy yönetim şirketleri için öngörülen başlangıç sermayesi en az ........ Türk Lirasıdır. Boşluğa aşağıdakilerden hangisi gelmelidir?

Soru 4

Aşağıdakilerden hangisi veya hangileri Kolektif portföy yöneticiliği
faaliyetine ilişkin ilkelerdendir?

I. Müşteri portföyüne hiçbir şekilde rayiç değerinin üzerinde varlık satın alınamaz ve portföyden bu değerin altında varlık satılamaz.

II. Herhangi bir şekilde kendine çıkar sağlamak
üzere varlıkların alım satımını yapamaz.

III. Müşteri hesabına vereceği emirlerde gerekli
özen ve basireti göstermek zorundadır.

Soru 5

Aşağıdakilerden hangisi veya hangileri portföy saklama
hizmetlerindendir?

I. Yatırım fonları hesabına katılma paylarının
ihraç ve itfa edilmesi işlemlerinin

II. Değişken sermayeli yatırım ortaklıklarının
paylarının ihraç ve itfa edilmesi işlemlerinin

III. Değişken sermayeli yatırım ortaklığı ve
yatırım ortaklığı talimatlarının yerine
getirilmesinin

Soru 6

Aşağıdakilerden hangisi veya hangileri Portföy saklayıcısının görevlerindendir?

I. Belge ve kayıt düzeninde varlıkların, hakların ve bunların hareketlerinin kolektif
yatırım kuruluşu bazında düzenli olarak
izlenmesi

II. Kolektif yatırım kuruluşlarına ait varlıkların kendi aktifleriyle ilişkilendirilmemesi

III. Günlük olarak saklamaya konu varlıkların
mutabakatının yapılması

Soru 7

Aşağıdakilerden hangisi veya hangileri Yatırım danışmanlığı faaliyetinin yürütülmesine ilişkin esaslardandır?

I. Yatırım kuruluşu ile bir müşteri arasında yatırım danışmanlığı çerçeve sözleşmesinin
imzalanmış olması

II. Sunulan yorum ve önerilerde yatırımcıları yanıltıcı, aldatıcı bilgi; deneyim eksikliklerini istismar edici gerçek dışı, subjektif ve abartılı ifadelere yer verilmemesi

III. Herhangi bir sermaye piyasası aracının halka arzına ilişkin olarak yapılan yorum ve analizlerde, izahname ve satışa ilişkin belgelerde yer alan bilgilerin kullanılması

Soru 8

Aşağıdaki bankacılık faaliyetleri arasında olan saklama hizmetleri amaçlarına göre gruplara ayrıldığında hangisinde özel ve tüzel kişiler arasında herhangi bir nedenle ortaya çıkan borç-alacak anlaşmazlıklarıyla ilgili davalar çözümleninceye kadar mahkemeler tarafından ihtilaf konusu parasal tutarlar için tevdi yeri olarak bir banka şubesi tayin edilmektedir?

Soru 9

Bankaların kendi kullanımlarına ayrılmış olan kasalarında ya da kasa dairelerinde, müşterilerine ait zarf ya da çıkınları kapalı olarak saklamalarına ne denir?

Soru 10

Bankanın servet yönetimi servisinde farklı işlevler için farklı uzmanlıkta personel çalıştırılması gerekmektedir:

Yukardaki personellerden hangisi ya da hangileri gerektiğinde müşteri adına karar vermektedir?

Soru 11

Aşağıda portföy yönetim şirketleri için verilen bilgilerden hangisine ulaşılamaz?

Soru 12

Aşağıdakilerden hangisi müşteriye sunulacak hizmet ile müşterinin yatırım amaçları, mali durumu ile bilgi ve tecrübesinin uyumlu olup olmadığının yetkili kuruluşlar tarafından değerlendirilmesidir?

Soru 13

Yatırım fonları kuruluş ve yönetim koşullarından kaynaklanan bazı ilkeler nedeniyle bazı belirgin yapısal niteliklere sahip olmaktadırlar. Aşağıda verilen yatırım fonların yapısal niteliklerinden hangisi fon yatırımcıların fon ile ilgili işlemleri yapma yetkisini kurucuya vermesini açıklar?

Soru 14

Aşağıdakilerden hangisi fon toplam değerinin en az %80’i devamlı olarak Yerli ve/veya yabancı ihraççıların paylarına yatırılan fonları kapsayan şemsiye fonlardır?

Soru 15

‘Hedging fon’ olarak bilinen fon tipi aşağıdakilerden hangisidir?

Soru 16

Aşağıdakilerden hangisi fon toplam değerinin en az %80’i devamlı olarak Diğer fonların ve borsa yatırım fonlarının katılma paylarından oluşan fonları kapsayan şemsiye fonlardır?

Soru 17

Aşağıdakilerden hangisi, bankaların saklama hizmetinin, hukuksal açıdan tanımlanan türleri arasındadır?

Soru 18

Bankaya yatırılan paraya ne ad verilir?

Soru 19

I. Borçlar kanuna göre adi bir kira sözleşmesidir

II. Kiralı kasalarda genellikle mücevher, belgeler, ticari senetler, menkul kıymetler ve diğer taşınabilir değerli eşyalar saklanır

III. Kiralık kasa içinde bulunan varlıklar zilyetliği bankaya aittir

IV. Banka kasanın içinde ne olduğunu bilmek zorundadır

Bankalardaki kiralık kasa hizmetleriyle ilgili aşağıdakilerden hangisi doğrudur?

Soru 20

Aşağıdaki kişilerin hepsi aynı banka ile çalışmaktadırlar, bu kişilerden hangisi, bankaların servet yönetiminde hedef kitlesini oluşturan bireysel müşteriler arasında yer almaz?

BANKACILIK HİZMET ÜRÜNLERİ - Deneme Sınavı - 3